KYC для High-Risk Бизнеса: Требования 2026 🆔

Что такое High-Risk?

Криптовалюты, Гемблинг, Дейтинг, Финансовые сервисы. Регуляторы требуют знать своего клиента (KYC).

3 Уровня Верификации

Level 1: Basic (Лимиты до $1,000)

• Подтверждение Email.
• Подтверждение Телефона (SMS).
• Проверка по санкционным спискам (Sanctions Screening).

Level 2: Enhanced (Лимиты до $10,000)

• ID Document: Фото паспорта/прав.
• Liveness: Селфи с поворотом головы (биометрия), чтобы исключить дипфейки и маски.
• OCR: Автоматическое чтение данных с документа.

Level 3: Full (Безлимит)

• Proof of Address: Квитанция ЖКХ не старше 3 месяцев.
• Source of Funds: Откуда деньги? (Выписка из банка).
• Video Interview: Созвон с оператором.

Автоматизация

Ручная проверка — это долго. Используйте API (SumSub, Veriff или MMAS KYC), чтобы проверять документы за 30 секунд.

Заключение

KYC — это не просто бюрократия, это защита от отмывания денег и штрафов.

👉 Наше KYC API